2015年1月24日，江苏省山东商会一届三次会员代表大会暨五次理事会议，审议通过了《江苏省山东商会企业互助合作基金（草案）》，并要求各会员单位在“自愿互助、风险共担、利益共享”的原则基础上，积极参加。

    商会自2012年成立以来，得到社会各界及在苏山东乡友的认同，起到了充当桥梁、纽带和平台的作用。为了更好的为会员服务、为家乡服务、为社会服务，树立好“诚实守信、和谐包容、团结互助、豪侠仗义”的山东品质形象，为促进苏鲁两省的经济发展和社会进步，商会与成传军会长组建成立“江苏省山东商会企业互助基金”。

    目前鲁上投资公司已拥有私募基金牌照。该企业互助基金，是商会会员单位在“自愿互助、风险共担、利益共享”原则基础上组成的互助合作组织，并缴纳一定金额的资金，为组织内各成员单位在银行贷款提供担保而设立的担保保证金集合，亦或是银行贷款企业调头资金，商会论证项目投资基金，旨在帮助商会企业抱团发展，共同融资，抵御风险。

    商会企业部分个体势单力薄，在没有充足的担保和抵押情况下，很难从银行获得贷款，通过组建互助基金，积小钱成大钱，交提升整体担保融资能力。基金成员数量越多，基金规模越大，越能发挥抵御风险的作用，通过提高单位数量，降低发生个体风险的概率，从而带动多数商会成员发展。

    互助合作基金由商会企业组成（不分行业），所有参与的企业需缴纳一定金额的互助保证金，加入“商会企业互助基金”，所募集资金委托鲁上投资管理有限公司管理。鲁上投资管理有限公司需精准调研商会成员单位业务对资金的需求，对互助基金全体成员负责。由鲁上投资公司承担商会企业互助资金管理的全部风险。